ознакомление с основными задачами финансового анализа при оценке кредитоспособности клиентов и изучении динамики нефинансовых показателей его деятельности
рассмотрение проблем достоверности бухгалтерской отчетности, используемой при проведении анализа;
изучение методов финансового анализа и показателей, используемых в оценке финансового состояния и платежеспособности, эффективности хозяйственной деятельности организации
рассмотрение возможностей использования данных управленческого учета и управленческой отчетности заемщика для принятия решения о кредитовании
освоение методов оценки риска кредитования заемщиков разного типа, в том числе субъектов малого предпринимательства и физических лиц
На кого рассчитан семинар
руководители и специалисты департаментов по работе с клиентами и управлению активными операциями банка
специалисты службы внутреннего контроля
аналитики
кредитные инспекторы
Содержание семинара
1. Анализ деятельности заемщика и оценка его кредитоспособности
цели деятельности компании, финансовые целевые показатели;
отличие понятия кредитоспособности от платежеспособности;
информационная база анализа кредитоспособности заемщика: учетная политика, бухгалтерская отчетность, управленческая отчетность, нефинансовая информация;
особенности формирования информационной базы анализа кредитоспособности малого предприятия;
базовые принципы и подходы к финансовому анализу заемщика;
анализ отчетности; баланс, отчет о прибылях и убытках, отчет о движении денежных средств – основа для финансового анализа и оценки кредитного риска;
состав и структура отчетности по МСФО;
финансовые показатели, используемые в оценке кредитоспособности клиентов коммерческого банка: коэффициенты ликвидности, структуры капитала, деловой активности, рентабельности инвестированного и собственного капитала, рентабельности продаж, рентабельности активов; эффект финансового рычага;
анализ денежного потока заемщика;
типы финансовых затруднений, влияющих на денежный поток,понятие технической неплатежеспособности и деловой несостоятельности;
статьи притока и оттока денежных средств от операционной, инвестиционной и финансовой деятельности;
прямой, косвенный и матричный методы анализа денежного потока;
дисконтирование денежного потока;
сбалансированность денежного потока;
аналитические показатели, используемые в оценке денежного потока, факторный анализ;
леверидж, как характеристика экономического потенциала предприятия;
условно-постоянные и переменные затраты и их влияние на уровень операционного и финансового левериджа;
стратегическая важность ключевых экономических характеристик отрасли;
методы отраслевого анализа (SWOT, SNW, метод составления профиля среды, метод взвешивания каждого фактора);
типы холдингов; цели создания взаимосвязанных компаний;
выявление связанных компаний, консолидированная финансовая отчетность, основные принципы и порядок консолидации;
примеры схем движения товарно-денежных потоков в различных группах;
оценка качества управления бизнесом организации – заемщика;
управленческий учет: содержание, регламентация;
управленческая отчетность заемщика и возможности ее использования для оценки кредитоспособности;
система показателей в планировании и оценке деятельности хозяйствующих субъектов;
финансовые и нефинансовые показатели;
показатели для кредиторов, инвесторов и менеджеров;
ключевые показатели деятельности;
комплексные системы показателей в современном менеджменте, сбалансированная система показателей (Balance Scorecard).
2.Управление кредитным риском
принципы и система управления кредитным риском в коммерческом банке;
факторы кредитного риска;
направления регулирования риска;
структурирование кредитов;
анализ и прогнозирование банкротства в системе управления кредитным риском: условия и ограничения;методики рейтинговой оценки кредитоспособности: методология и практика применения (кейс-стади);
методика проведения экспертной оценки риска заемщика (кейс-стади);
диагностика и контроль кредитного риска;
математические методы измерения банковского кредитного риска.
3. Методика анализа кредитного рейтинга заемщика – субъекта малого предпринимательства
институциональная среда развития малого бизнеса;
основные тенденции на рынке кредитования малого и среднего бизнеса;
специфика анализа субъекта малого предпринимательства;
бухгалтерский учет и отчетность субъекта малого предпринимательства;
специальные налоговые режимы;
критерии рейтинговой оценки заемщика – физического лица (кейс-стади).
Семинар проводит
Партнер МФБЦ с большим практическим опытом работы на ведущих должностях в кредитных Департаментах, Департаментах ценных бумаг ряда банков. Имеет: базовое образование по специальности «Финансы и кредит» (Финансовой академия при Правительстве РФ); квалификацию МВА по специализации «МВА-финансы»; аттестат ФСФР, квалификацию, соответствующую должности руководителя или контролера организации.
Режим занятий: с 10.00 (12 ак.ч.)
Стоимость семинара: 21.0 тыс. руб.
Стоимость для регионов: 18, 9 тыс.руб. НДС не облагается
По окончании обучения МФБЦ выдает сертификат установленного образца
МФБЦ оставляет за собой право внесения оперативных изменений в программу и замены консультантов
Для приема заявок: тел.(495) 769-52-30; (916) 166-22-14;т/ф (499) 943-98-41
Организатор: НОУ "Международный финансово-банковский центр", Тренинговая компания | О компанииГород:
Москва
Мероприятие: Семинар «Современный подход в оценке деятельности заемщика. Управление банковским кредитным риском»Подать заявку на участие можно:
Позвонив по телефону:
8 (495)769- 52-30;8(916) 166-22-14; 8(499) 943-98-41
Интервью с куратором дистанционного обучения многопрофильного образовательного центра «Профи-Карьера», cертифицированным специалистом в области Learning and knowledge management, автором статей в профессиональные журналы Сосновой Анной Владимировной.
Интервью с Сергеем Павловичем Мясоедовым - проректором Российской академии народного хозяйства и государственной службы при Президенте Российской Федерации (РАНХиГС)
www.ubo.ru
карта сайта
