О чем этот курс?
Это семинар о финансах для собственников и топменеджеров. Мы поговорим о способах финансового анализа, о раннем обнаружении проблем с оборотными средствами, об оценке бюджетных рисков и создании финансового резерва.
А главное – поймем как даже при небольшом обороте получать хорошие дивиденды с собственного бизнеса или хорошие финансовые результаты в своем подразделении.
На какие вопросы вы получите ответы?
Как избежать кассовых разрывов и перестать ходить по краю пропасти?
Как разговаривать с обычным или главным бухгалтером и при этом понимать то, что он вам говорит?
Как наладить финансовую отчетность в компании и начать понимать, куда тратятся деньги?
Где искать самые большие дыры в бюджете и по каким признакам их можно легко определить?
Как создать финансовый резерв и с его помощью захватить рынок?
И самое главное, узнаем что делать, чтобы не финансы управляли вами, а вы - финансами!
КЛЮЧЕВЫЕ ФИНАНСОВЫЕ НАВЫКИ РУКОВОДИТЕЛЯ
Развитие финансового мышления. Финансовый треугольник: операционная прибыль, денежные средства и активы компании. Учет затрат, расчет финансовых результатов и оценка активов. Проблемы расчета затрат: по видам, по местам возникновения, по продуктам, по процессам. Методы сокращения затрат. Плановое калькулирование себестоимости. Финансовая отчетность компании в менеджерском формате «20/80»: Бухгалтерский баланс. Отчет о прибылях и убытках. Отчет о движении денежных средств. Управленческая отчетность в формате бюджетов: Бюджетный баланс. Бюджет доходов и расходов (БДР), Бюджет движения денежных средств (БДДС). Основные методы анализа: интерпретационный(безкоэффициентный) и коэффициентный; горизонтальный и вертикальный. Многоликая прибыль: анализ доходов и расходов компании. Маржинальный анализ продуктового портфеля компании. Финансовые показатели оценки личной эффективности. Технологии обработки информации в условиях неопределенности и риска моделирование-прогнозирование, планирование и бюджетирование УПРАВЛЕНИЕ ПРИБЫЛЬЮ И ФИНАНСОВЫМ ПОТОКОМ КОМПАНИИ: ЦЕНОВОЙ И ФИНАНСОВЫЙ АНАЛИЗ
Бизнес-система компании: операционная, инвестиционная и деятельность по финансированию. Карта ключевых показателей финансового анализа для менеджеров в системе сбалансированных показателей (BSC): рентабельности, деловой активности, эффективности использования собственных и заемных ресурсов, ликвидности. Ценовая политика компании: компания- ценовой лидер, последователь. Анализ «затраты – выпуск продукции – прибыль». Опасности внутрифирменного ценообразования. Управление издержками на основе целей и соотношений. Результативность и эффективность: расчет и интерпретация. Управление издержками на основе бюджетов. Центры финансовой ответственности (ЦФО). Эффективное внедрение бюджетирования операционной деятельности: этапы построения, типы бюджетов, автоматизация. Управление денежными потоками компании: анализ и механизмы Модели организации структуры финансовой и бухгалтерской службы (ФБС): национальные и международные. Две концепции улучшения работы финансового отдела. Новый взгляд на роль финансовых данных в расчете вознаграждений сотрудникам. Ключевые показатели оценки эффективности работы отдельных сотрудников и специалистов ФБС. ИСТОЧНИКИ ФИНАНСИРОВАНИЯ БИЗНЕСА И ИНВЕСТИЦИОННЫХ РЕШЕНИЙ: ВЫБОР И ОЦЕНКА СТОИМОСТИ
Источники финансирования компании: собственные и привлеченные. Стоимость и структура капитала. Финансовый леверидж: расчет и интерпретация. Правила финансирования активов компании. Расчет оптимальной суммы собственного капитала для финансирования бизнеса. Оборотный капитал компании: состав и финансовые показатели оценки. Операционный и денежный цикл. Взаимосвязь операционного и финансового левериджа. Определение потребности в финансировании объема продаж. Формула устойчивого роста- определение уровня финансирования роста за счет собственных средств. Методы оценки инвестиционных идей. Критерии отбора. Анализ и оценка типичных инвестиционных решений компании в текущих условиях: вложения в маркетинг, в ремонт зданий, в покупку информационных систем, в обучение персонала и др. Капитальные вложения в замену основных средств: формирование бюджета, методы расчета денежного потока, источники финансирования и их стоимость. Управление инвестициями в условиях неопределенности и риска. Качественный и количественный анализ риска.
